一、保费提交要求 1)未豁免FNA(需要填写问卷) ·每年所交的总保费(包括其它保险公司的所有产品，包括趸交)不得超过总收入; ·该投保人所有有效保单剩余未交的保费总额(计算上限8年)，加上投保时候需要缴付的保费总额，不得超过其净资产;
豁免FNA，包括：
(i) 定期寿险计划(ii) 提供住院现金，医疗，危疾或个人意外保障之保费回赠计划(iii) 每年续保的危疾/医疗保单(不含现金价值)(iv) 团体保险 ·新提交申请的保单每年保费不得超过每年总收入的50%; ·新提交申请的保单保费总额(计算上限8年)不得超过其净资产的50%; 二、保额要求 1.个人投保额少于美金75万没额外要求;75万~100万，要提交大额问卷第一部分，由营业员签署;超过100万要提交大额问卷，还有入息证明，并跟随现有的财务核保要求递交财务文件; 2.保单持有人申请的新保单和正在投保的新保单年缴保费在6万~30万之间，提交大额问卷;已经生效的保单不算在内。如果年交保费超过30万，要大额问卷和入息证明——只适用于香港 3.危疾投保总额少于50万，按职业和收入情况等正常核保;如果超过50万，要提交大额问卷第一部分，由营业员签署，还要递交财务证明;比如经过核对的公司账目、收入交税通知书、银行存款证明等; 4.目前儿童或家庭主妇等无收入人士，最多只能投保30万保额的保障 三、核保所需文件：
| 保单持有人的总基本保费 (美元计算) | 风险类别 | 财务文件要求 | ||
| 累计年度保费 | 累计年度保费 +累计所有整付保费 | 在职人士 | (家庭主妇非在职人士 /学生/退休人士/无业) | |
| 1,001 –130,000 | 2,501 –260,000 | 低风险 | 须于投保申请书上填写入息及总资产的确实数目 | 填写财富来源声明书; 或大额保单问卷(传统寿险及投资寿险); 或填写财政问卷(万用寿险，如财富系列) |
| 130,001 –300，000 | 260,001 –500，000 | 中风险 | 填写财富来源声明书; 或大额保单问卷(传统寿险及投资寿险); 或填写财政问卷(万用寿险，如财富系列); 及公司及物业注册调查 (如适用) | |
| 300,001或以上 | 500,001或以上 | 高风险 | 填写财富来源声明书; 或大额保单问卷(传统寿险及投资寿险); 或填写财政问卷(万用寿险，如财富系列); 及公司及物业注册调查 (如适用);收入/资产证明 | |
其它需要证明：
友邦可接受的收入证明： 1. 税单 2. 已核数的公司会计账目 3. 过去一年的个人入息薪俸税缴交收据 4. 过去三个月的银行月结单 5. 过去三个月内所发的僱主信 /僱佣合约及最近一个月的粮单 6. 互联网上有关保户公司的资料，包括己核数之会计文件及过去12 个月之公司年报。保户须为该公司之拥有人或主要合伙人 (占股权不少于 50%) 7. 过去三个月内的粮单，须有僱主公司盖章 8.至于退休人士，以下文件亦可作为收入证明 : 1)股票或股票持有权之证明 2)物业持有权之证明
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