类别一：

　　保单持有人的中基本保费(以美元计算)：

　　①累计年度保费：1,001 - 130,000:;或

　　②累计年度保费+累计所有政府保费：2,501 - 260,000

　　风险类别：低风向

　　所需财务文件：

　　1.在职人士：

　　须于投保申请书上填写入息及总资产的确实数目

　　2.家庭主妇非在职人士/学生/退休人士/无业：

　　填写财富来源声明书;或

　　大额保单问卷(若投保传统寿险及投资险);或

　　填写财政问卷(若投保万用寿险)

　　类别二：

　　保单持有人的中基本保费(以美元计算)：

　　①累计年度保费：130,001 - 300,000:;或

　　②累计年度保费+累计所有政府保费：260,001 - 500,000

　　风险类别：中风向

　　所需财务文件：

　　(在职人士/家庭主妇非在职人士/学生/退休人士/无业人士所需文件相同)

　　①填写财富来源声明书;或

　　大额保单问卷(若投保传统寿险及投资险);或

　　填写财政问卷(若投保万用寿险)

　　②公司及无业注册调查(如适用)

　　类别三：

　　保单持有人的中基本保费(以美元计算)：

　　①累计年度保费：300,001 或以上;或

　　②累计年度保费+累计所有政府保费：500,001或以上

　　风险类别：高风向

　　所需财务文件：

　　(在职人士/家庭主妇非在职人士/学生/退休人士/无业人士所需文件相同)

　　①填写财富来源声明书;或

　　大额保单问卷(若投保传统寿险及投资险);或

　　填写财政问卷(若投保万用寿险)

　　②公司及无业注册调查(如适用)

　　③收入/资产证明

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