一、缴费环节
在完成了验证环节之后,客户会拿到一张缴费单,上面会写明详细的缴费信息。客户只需要拿着这张缴费单,去验证中心的柜台刷卡缴费就行了,除了刷卡之外,也收香港银行开具的支票,可以先去银行开支票后再来缴费。有些客户可能会关心是否收现金,不同的保险公司政策都不一样,但是有一点的确定的——现金都是限额的,验证中心的柜台不收大额现金(一般是一万美元以上)。
这里需要提醒的是,有些客户可能会在银联卡里面存有美金、港币等外币,但是保险公司的POS机是只能刷人民币的。如果是外币,建议先转到香港的银行账户,再开支票缴费。
因为都是直接拿着单缴费,一般来说都是很快的,比如友邦,除非出现大单拿着银联卡刷半天那种,一般都不会排队。但是有的保险公司,比如保诚,要先把验证过后的投保申请交到柜台,柜台又需要再花上一段时间去审核和打印缴费单,之后才能缴费,所以人一多很容易排长龙。不愿意在缴费这里花太多时间的,可以联系自己的中介,咨询是否能去银行缴费。
二、补交资料
有时候,保险公司如果要求补交资料、修正错误等,会通知中介,这时候中介一般都会发邮件通知客户修正。一般来说都会要求在通知发出之后的1~2个月之内交齐(不同保险公司有差异)。除非涉及体检,一般都是准备好资料,寄过去/发照片即可。至于体检的问题如何处理,请参照《非健康客户投保流程》。
三、寄送保单
保单生效之后,保险公司会把保单(包括投保时候填写的资料、保单合同、计划书里面的利益演示)邮寄给客户,有的保险公司会让中介转交。
四、电话回访
保单生效之后一段时间,保险公司可能会对客户进行电话回访,一般常见的问题如下:
1.是否收到邮寄的书面保单正本;
2.是否所有保险的介绍、签单等是在香港完成;
3.是否知道香港 AIA 的售后服务电话号码(销售人员是否有介绍),保单内一般都是有保险公司的电话号码的,如果不记得也可以如实说不记得了,但一定要说中介是介绍过的(事关中介的服务评价);
4.是否知道自己签的是什么保险公司、买的是什么产品、自己的中介是谁;一般来说,只要中介的服务合格,保险公司和产品肯定是知道的;但是有时会出现客户忘了中介叫什么名字的情况(特别是转介绍,一上来直接让中介做计划书然后直接买的,很少交流),如果出现这种情况的话,需要和保险公司解释清楚为何不记得中介的名字。
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