CFP(Certified Financial Planner)

　　中文：国际金融理财师

　　CFP被《华尔街日报》誉为国际金融理财业界最高荣耀。

　　AFP (Associate Financial Planner)

　　中文：金融理财师

　　中国金融理财标准委员会实施的是两级金融理财师认证制度，即金融理财师(AFP)和国际金融理财师(CFP)认证制度。AFP培训为CFP培训的第一阶段。

　　CFA(Chartered Financial Analyst)

　　中文：特许金融分析师

　　CFA是全球投资业里最为严格与含金量最高的资格认证，被称为金融第一考的考试，是华尔街大门的入场券。

　　AFP(金融理财师)CFP(国际金融理财师)

　　AFP(金融理财师)和CFP(国际金融理财师)是一个国际证书，是由国际金融理财标准委员会颁发(FPSB)。在中国实行两级认证制度，AFP(金融理财师)和CFP(国际金融理财师)。需要培训通过后才能参加考试，考试合格才能拿到相应的证书。

　　“4E”认证标准

　　CFP系列资格认证体系由教育(Education)，考试(Examination)，从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)四部分组成，即“4E”认证标准。

　　教育：作为认证申请人必须完成FPSB规定的核心金融理财课程及会员国或地区规定的本土化相关课程，掌握金融理财规划的理论和实际操作知识。这些课程包括的内容十分广泛，主要有金融理财原理，投资规划，保险规划，员工福利，退休规划和税务筹划等。

　　考试：申请人必须通过综合性的CFP系列认证考试以考察其对金融理财相关知识的实际应用能力。CFP考试除了考核候选人在教育培训阶段所学的理论知识之外，还要考察其运用所掌握的金融理财知识解决实际生活中复杂问题的能力。CFP系列认证考试涵盖了金融理财规划的各个方面，包括金融理财原理，投资规划，保险规划，员工福利，退休规划和税务筹划等。

　　从业经验：申请人申报的从业经验由有资质的专业人士进行验证。现代国际金融理财标准(上海)有限公司要求申请人需具备在下列机构从事金融理财或与金融理财相关的从业经验：金融机构，会计师事务所，律师事务所以及现代国际金融理财标准(上海)有限公司认定的其他机构。

　　职业道德：作为认证的最后一步，申请人必须承诺遵守《金融理财师道德准则和专业责任》及《金融理财执业标准》。金融理财师必须揭示所有与其职业和业务行为相关的调查和诉讼等，承诺公平、勤勉和正直地为客户提供服务，做到客观并符合客户需求。金融理财师必须以书面形式向客户说明薪酬支付方式以及揭示利益冲突。

　　证书样本

　　CFA(特许金融分析师)

　　CFA是一个国际证书，是由美国特许金融分析师协会颁发。在业界是一个高大上的证书。

　　CFA不强制要求培训，没有特定的授权培训机构，只要按照顺序完成CFA的三级考试即可，完成三级考试之前是无法拿到CFA的证书，因为之前只有成绩单，所以无法使用其商标。目前CFA一级考试每年的6月和12月有考试，二级、三级每年只有6月一次考试，由于考试时间的限制，要通过三级考试至少需要三年的时间，耗时较长。考试为全英文考试，所以英语功底必须要很强。