1)保单信息填写

　　保诚这个比较特别，保单号码除了写上号码之外，还要像我们中考的答题卡一样，在下面涂黑对应的号码，请注意一定要涂成●，【顾问信息】那一栏是要填写自己的中介的信息，所以需要联系自己的中介。

　　2)一些注意事项，概括来说是这些：

　　除了签名之外，其它内容请用正楷填写;

　　必须在签名之后30天内交给保诚(日期取决于表格最后填的日期，所以理论上，可以先签了名填好内容，要交之前再填写日期。原则上是不行的，目的是为了防止签了名的表格被乱填入内容，但是有特殊需求就特殊处理);

　　不要在空白表格上签署(防止被心怀不轨的人拿去填别的东西，比如把钱打到自己账号什么的，其实主要是为了表明保诚已经尽到了提醒的责任);

　　表格里面任何修改都需要在旁边签名表示知道修改(同样为了防止表格后期涂改);

　　原来和新的保单持有人必须在最后签名表示确认;

　　一定填在表格指定位置，在空白部分填的不受理;

　　如果客户未能符合规定，保诚有权拒绝(跟保留最终解释权差不多，如果客户违规了，给保诚留了权力制裁)

　　中介收到了表格不代表保诚收到了(提醒那些让中介转交的，特别是某些自称“保险公司员工”的代理人，代理人不是保险公司的员工，代理人收到不代表保险公司收到)

　　受保人、受益人等并不是保单的合约方(保单是投保人和保险公司签订的合约)，无权执行保单的任何条款

　　之后的部分都是更改保单持有人的资料，如果要更改保单持有人请填写，否则留空就行。

　　3)更改保单持有人声明

　　主要是一些注意事项，概括来说是这些：

　　1)如果要改持有人，原来的持有人和新的持有人必须交身份证复印件;

　　2)整个第一部分的资料必须全部填写，不能留空(需要所有信息);

　　3)如果新的持有人是公司，不是自然人，需要提交的证明可能不一样，详情请问自己的中介;

　　4)新的保单持有人要交3个月内的住址证明(持有人为公司则不用);

　　5)持有人更改后，受益人也要跟着改，请在下面第六部分写好新的受益人，如果不写的话，默认新的受益人为新持有人;

　　6)中介不能成为新的保单持有人，除非跟受保人是直系亲属;

　　7)18岁以下的人不能成为保单持有人;

　　8)这份表格必须要等到保险公司收到，复函确认之后才算生效，且保险公司收到之前受保人、投保人必须生存;

　　9)如果新持有人是公司，要填好商业表格;

　　10)如果保单已经被抵押的话，需要把取消抵押证明一起交上来，不然保诚不承认;

　　11)注意看第二到第五部分;

　　这一页主要是新持有人资料的填写，注意要写英文(除了中文名那一栏)。尤其要注意红框部分，必须勾选。一般只要不是美国公民，都不涉及需要在美国报税，只要勾否就是了。如果有美国身份，或者在美国有资产，请联系自己的中介咨询是否需要报税。

1)新持有人资料(接上一页)

　　新的持有人的资料，接上一页，必须全部填好，注意需要用英文，正楷填写。

　　2)原保单持有人声明(不需填写)

　　概括来说，就是一份声明，表明原来的持有人已经知道已经将这份保单的权利、赔偿、责任都给了新的持有人，也知道要保诚书面确认之后才有效，还知道转换持有人会把原来的受益人也换掉，还会终止原来的投保人豁免。

　　说白了就是让客户声明自己已经知道了这些，免得日后找保诚麻烦(比如发现受益人怎么撤销了，找保诚麻烦)

　　3)新持有人声明(不需填写)

　　所有的内容都是双语，这里指写了英文部分，中文部分在下一页。

1)投保人声明

　　接上一页，新的投保人的声明的中文部分在此，让新的持有人声明自己已经知道了以下的事，概括来说是这样：

　　这份表格留的电话号码，会成为保诚对新持有人身份验证的工具，网上账户密码的发送也会发到这个手机号码上;

　　新的保单持有人会成为这份保单的主人，并对保单有最终控制权，会配合保诚递交需要的资料、进行身份核实;

　　如果是公司作为持有人的话，就确认公司的主要股东会成为保单的主人，会配合保诚递交需要的资料、进行身份核实;

　　如果受保人未满18岁的话，新的持有人要知道，保单的保障是受保人的，受益人一定要是受保人，不能撤换，自己只是一个信托人，等受保人成年后将保单权益转给他;但是作为信托人，还是可以行使一些选择权，比如提取分红之类的;等受保人有资格继承之后，我可以跟受保人共同签署表格，完成权益转换(如果是2014年4月1日之前的保单，受保人年满21岁之后，持有人会自动变成受保人。

　　2)税务声明

　　也是脱责声明，让客户宣称自己已经知道，有关这张保单的税务情况，客户要自己去找法律咨询，保诚是不会帮忙解决税务问题的。

　　剩下的部分是有关税务部分的声明，这里只有英文，中文版在下一页。

1)有关税务的声明

　　同样是声明，目的是为了让客户声明自己已经知道了以下内容(免得以后保险公司麻烦上身)，这一块主要是讲税务的，内容概括如下：

　　保诚是要遵守《外国账户税务合规法》的，还遵从任何公众、司法、税务等监管机构的要求，包括美国税务局，而且不仅是香港，外地的法律(只要对客户适用)也会遵守。如果监管机构需要，保诚会向它们透露客户的信息，甚至可能会克扣款项(相当于银行的账户冻结);

　　第二个是让客户放弃资料隐私权，如果客户被调查，而调查机构又合法的话，保诚会向调查机构提供所有保单资料，甚至可能会问客户要更多的资料

　　第三个资料更新义务，如果客户在国籍、身份证号、电话、地址、税籍、税务所在地、税务状况(如果是法人的话，还要加上公司地址、主要股东、法定实际收益人或管理人等)等信息出现了变动，一定要及时向保诚提出更新，保诚也有可能会问客户要税务报表等资料。如果资料不全的话，保诚是有权根据监管机构要求，冻结本应付给客户的款项的

　　2)受益人声明

　　同样是声明，目的是为了让客户声明自己已经知道了以下内容(免得以后保险公司麻烦上身)，这一块主要是讲受益人权益的，内容概括如下：

　　这个表格只适用于受益人保单(也就是赔款会直接赔给受益人)，如果是有信托的话，需要填另一份;

　　这份表格一旦被保诚接纳，不管受保人还是不是在世，受益人已经改变了，保诚会把赔款按照新的受益人赔出;

　　多个人受益人分配比例必须等于100%，不然会平均分配;

　　如果是要写候补受益人，必须要先写基本受益人，要基本受益人全部都身故了，候补受益人才有效;

　　如果受益人不是受保人的直系亲属的话(保诚定义是父母、配偶、子女、兄弟姐妹、祖父母，多了祖父母)，需要提供受益人的身份证或者护照的号码;

　　中介如果不是受保人的直系亲属，不能成为受益人(防止被中介篡改);

　　受益人的年龄是没限制的，但是如果受益人未成年，适用本保单的条款限制(比如赔款要给未成年受益人的监护人);

　　儿童保单(受保人是未成年人)不接受委任受益人(受益人必须是未成年的小孩);

　　如果受益人是商业机构/信托/公司，要交上商业登记号码，还有注册证明/登记证的副本，以及周年申报表的副本;

　　如果50%以上的赔款，或者总数超过一百万港币要给慈善团体，保单持有人必须签名

　　如果保单已经抵押了，原保单持有人和抵押转让的承让人必须要在这个表格上签名;

　　如果持有人更改不成功，受益人更改申请也会一并退回;

　　1)委任未成年人受益人的信托人的声明

　　如果发生赔付的时候，受益人还是未成年人，那么赔款默认是赔给他的法定监护人的。如果不接受这个结果，需要在旁边写上信托人，届时如果发生了赔付，但是受益人还未成年的话，赔款会给赔给受益人的监护人。

　　同样是声明，目的是为了让客户声明自己已经知道了以下内容(免得以后保险公司麻烦上身)，这一块主要是讲受益人的信托人的，内容概括如下：

　　如果发生赔付的时候受益人未成年，赔款会给受益人此时的法定监护人。如果要委任信托人(也就是赔付的时候不赔给监护人，而是这个信托人)，必须填好这个表格，保诚还对这个表格的有效性有最终解释权(如果到时候涉及了犯法什么的，保诚可以配合执法机构)

　　以下三种情况会导致信托人自动失效：一是发生赔付的时候受益人已经成年了;二是如果受保人身故之后，信托人没在180天内提出赔偿;三是受保人身故的时候，信托人已经身故了。如果信托人失效的话，就是赔给受益人的监护人

　　保单持有人可以提交申请更改受益人和信托人，不需要经过原信托人的同意。如果改了受益人，原来的信托人也会一起取消;

　　一个声明，信托人会以信托人的身份，收取保单里面受益人对应比例的赔款

　　如果受益人是未成年人，信托人必须是成年的自然人(不能是商业机构)

　　如果指定未成年人为受益人，或者给未成年人受益人设立信托人，注意只有这份保单是不够的，可能还会涉及别的法律风险(争遗产什么的)，要咨询自己的律师，可能还需要别的信托文件;

　　填写这份表格的人(持有人)要委任信托人，要确认已经取得了信托人的同意，如果到时候出现信托人不同意的情况，保诚不负责;

　　信托人收到了赔款之后，保诚对部分的责任就完成了，之后信托人怎么处置这个赔款(私吞啊、卷款逃跑啊、独占啊)，保诚是不会负任何责任的;

　　中介如果不是未成年受益人的直系亲属，不能成为这个受益人的信托人(注意跟受保人没关系);

　　2)基本收益人栏(必填)

　　如果改了保单持有人，原来的受益人会全部失效，一定要在这里写上新的受益人(如果不想变就再写一遍)。如果想写多个受益人，注意写好分配比例，到时候赔款会按照比例分给各个受益人。如果不写比例的话，会平均分给所有基本受益人。

　　注意，如果想顺位继承(就是全部给A，A死了就给B)，一定要把第二位写在下面3的候补受益人栏上;如果写在了基本受益人栏上，是不会顺位的，一定是按比例同时分配。如果想要两个以上的顺位(A死了给B，B死了给C)，这份表格解决不了，要联系自己的中介直接联系保诚。

　　注意受益人的中文名和英文名都需要写上去。

　　3)候补受益人栏(必填)

　　填在这里的受益人，都是候补受益人，要注意，得之前的基本受益人全部死光，这一栏里面的受益人才有效。所以出现在上面基本受益人栏的名字，不能同时出现在下面。如果之前的基本受益人栏里的多个受益人，死了一部分，会按比例分给剩下的受益人。一定是全部的基本受益人都身故，这一栏候补受益人才会生效。

　　如果多个候补受益人里面，有候补受益人身故了，一样是把他原来应得的份额按比例分给剩下的人。如果没写明白分配份额，或者说份额总和不是100%，会平均分配。

　　这一页主要是个人资料声明，表示保诚有可能会收集客户的个人资料，并且把个人资料用在一些合法的行为上，概括来说：

　　1)收集资料的目的;

　　这一段主要是说明保诚会把这些资料拿去做什么事情。

　　包括1)处理客户申请保单;2)处理保单的理赔(调查);3)承保调查;4)处理付款的指示(银行户口什么的);5)核实客户申请保险等金融产品的资格;6)为客户提供保险等金融产品;7)和客户联系;8)发推销广告(包括母公司英国保诚);9)保单审查和需求分析;10)进行金融研究、统计分析;11)向监管机构透露信息

　　2)资料转交者的类别

　　这一段主要是说明保诚会把客户的个人资料交给一些什么人(如果需要)：

　　包括1)保险代理;2)再保险公司;3)保诚集团的其它公司;4)赔偿调查公司;5)第三方管理人;6)第三方服务供应商(其它保险公司、银行、律师等);7)行业协会和联合会(比如保险行业协会);8)医疗账单的审查公司;9)专业顾问;10)研究人员(包括做研究的);11)信贷资料服务机构;12)收账代理;13)伙伴金融机构;14)监管机构和政府机构;15)执法机构;16)法院

　　3)没能提供个人资料的影响

　　如果没能提供保诚要求的个人资料，有可能会影响保诚的服务(理赔什么的)

　　4)更正权利

　　客户是有权更改和查阅已经提供给保诚的个人资料，但是要向保诚的资料保护主人提出要求，而且可能收费。

　　1)拒绝推销资料

　　如果新的保单持有人不想收到保诚的资料，记得要在这里勾选，如果留空，保诚是会发推销资料过去的!

　　2)声明

　　就是要客户声明，已经看清楚了这份东西上面的的所有条款，以后有问题就按上面的办

　　3)签名

　　记得一定要亲笔签名，复印件、打印都不行，如果是持有人是公司或商业机构，还需要盖章。如果持有人是用图章、指纹签名的话，还要有两位见证人，签在下面。

　　见证人还必须是年满18、不是本保单的受益人或者信托人。