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寿险其实不仅仅是一张保单。它对于我国家庭的价值非常大，但是很少有保险代理人能为自己的客户解说清楚其内容和意义。常常有很多人买了寿险，都不知道它是干什么的。保险其实是极点专业的学问。在美国理财师的专业性更多表现在需求导向而非产品导向。了解自己客户实在的需求，并为之做出合理的规划，这才是专业的理财师应该做的作业。而我国更多的理财师们仍是产品导向，盲目推销产品，而不论客户的需求和风险承受能力，这种理财师必定无法获得客户的信任与认可。更有甚者，把客户当冤大头，“忽悠一个是一个”，把保险当成理财产品销售的“理财师”们也大有人在。
在这种环境下，当然客户不愿意去购买寿险保单。不断出现的金融市场的大幅不坚定终结了那些单纯兜售金融产品的所谓“理财师”与他们客户之间的联络，而客户与实在供应效力的理财师之间的联络则变得更为紧密、极端坚定。这点不论在中美都是一样的道理。 事实上专业定位的底子指针应该是作业流程。理财师应经过制造理财规划进程的系统性和严谨性来完结其专业表现。相同，理财规划师其作业内容的“完备性”并不能作为其专业本质的判定。常常听一些理财规划师张口缄默沉静提及八大规划之类的内容，其实理财规划所触及的内容全面与否并不是理财师专业与否的重要表征。技术层面上讲，理财规划计划是伴随理财规划进程所发作的效果或许产品。有些理财规划师供应的是归纳理财规划计划，有些则供应的是政策型的单一或许模块化的理财规划计划。据美国理财规划学院2011年的核算，在美国供应归纳理财规划效力的理财规划师占整个理财规划师的比重不到50%，其他的理财规划师则是只需向客户供应单一/模块理财规划效力。
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责任编辑：bianji
